Stratégie
FNB à marchandise

Nouveaux FNB BMO – Sommaire du lancement

28 oct. 2024

Conçus pour tous les investisseurs, les FNB BMO ont contribué à améliorer le monde des placements. Nous nous employons à écouter nos partenaires afin d’élaborer des FNB novateurs qui répondent aux besoins véritables des investisseurs.

FNB axés sur la qualité: élargissement de la gamme de FNB axés sur la qualité

ZIQ – FINB BMO MSCI EAFE de haute qualité

Achèvement du portefeuille axé sur la qualité

Pourquoi y investir?

  • Exposition à la région Europe, Australasie et Extrême-Orient et filtre de qualité fondé sur trois variables fondamentales : rendement des capitaux propres élevé, croissance des bénéfices stable d’une année à l’autre, et faible levier financier.
  • Un outil visant à compléter le volet en actions internationales des portefeuilles pour apporter une diversification avec une exposition nord-américaine suffisante.
  • Les principaux secteurs comprennent la santé, l’industrie et les biens de consommation de base afin de diversifier les portefeuilles en ayant une exposition suffisante aux technologies américaines1.
  • Peut compléter les expositions aux facteurs existantes afin d’offrir une diversification parmi un éventail de stratégies axées sur les facteurs.
  • Distribution trimestriel
  • Frais de gestion : 0,35 %
  • Cote de risque2 : Moyenne 

Pour en savoir plus sur la méthodologie de qualité, veuillez lire le document sur les placements de qualité.

FNB à résultat structuré

Les FNB avec tranche protégée

ZOCT – FNB BMO d’actions américaines avec tranche protégée couvert en dollars canadiens – octobre

ZJAN – FNB BMO d’actions américaines avec tranche protégée couvert en dollars canadiens – janvier

ZAPR – FNB BMO d’actions américaines avec tranche protégée couvert en dollars canadiens – avril

ZJUL – FNB BMO d’actions américaines avec tranche protégée couvert en dollars canadiens – juillet

Un amortisseur pour votre portefeuille

Pourquoi y investir?

  • Les FNB avec tranche protégée vous aident à participer à la hausse jusqu’à un niveau prédéterminé et disposent d’une zone de tranche protégée pour atténuer les pertes (protection en cas de baisse de -15 % si les placements sont conservés de la création jusqu’à la fin de la période de résultat cible)3.
  • Vous avez la possibilité de profiter d’une expérience de placement plus harmonieuse et de connaître vos résultats structurés avant d’investir.
  • Lorsque le FNB de référence sous-jacent verse un dividende, celui-ci est versé directement aux porteurs de parts par l’entremise du FNB avec tranche protégée. Les dividendes ne sont pas assujettis à la protection contre les baisses ni au plafond du cours.
  • Les FNB BMO avec tranche protégée investit dans le FINB BMO S&P 500 couvert en dollars canadiens (symbole : ZUE)3, qui peut compléter vos positions en actions de base tout en atténuant le risque.
  • Distribution trimestrielles
  • Frais de gestion : 0,65 %
  • Cote de risque2 : Moyenne

Du réconfort lorsque vous en avez le plus besoin : quatre FNB assortis d’une tranche protégée pour contribuer à atténuer les pertes et potentiellement vous procurer plus de certitude au fil du temps. Apprenez-en plus dans notre outil de vente sur les FNB à tranche protégée.

Les FNB à rendement majoré

ZUEA – FNB BMO d’actions américaines à rendement majoré couvert en dollars canadiens

Augmentez le risque lié aux actions

Pourquoi y investir?

  • Conçu pour offrir environ deux fois le rendement du cours de l’indice S&P 500 couvert en dollars canadiens, jusqu’à un plafond de 8 % (avant les frais, l’impôt et les dépenses), avec une exposition unique4 à la baisse sur une période de trois mois.
  • Les FNB à rendement majoré sont révisés tous les trois mois pour continuer de profiter des hausses de la capitalisation.
  • Distribution trimestrielles
  • Frais de gestion : 0,65 %
  • Cote de risque2 : Moyenne

ZEBA – FNB BMO de banques canadiennes à rendement majoré

Augmentez le risque lié aux actions

Pourquoi y investir?

  • Offre environ deux fois le rendement du cours des banques canadiennes, jusqu’à un plafond de 8 % (avant les frais, l’impôt et les dépenses), avec une exposition unique à la baisse, sur une période de trois mois.
  • Les FNB à rendement majoré sont révisés tous les trois mois pour continuer de profiter des hausses de la capitalisation.
  • Frais de gestion : 0,65 %
  • Cote de risque2 : Moyenne

Pour en savoir plus sur nos FNB à rendement majoré, veuillez consulter : Faites augmenter vos rendements boursiers grâce aux FNB BMO ZUEA et ZEBA.

FNB sur l’or

ZGLD‡ / ZGLH / ZGLD.U – FNB BMO lingots d’or

Choisissez la solution aurifère que vous voulez vraiment 

Pourquoi y investir?

  • Protection contre l’inflation et valeur refuge : L’or a tendance à dégager des rendements supérieurs en période d’incertitude économique mondiale7.
  • Diversification : Historiquement, les métaux précieux ont une corrélation plus faible5 avec les catégories d’actif traditionnelles7.
  • Rendement potentiel : La demande d’or physique est en hausse et dépasse sa moyenne sur 10 ans6.
  • Faiblesse des coûts : Frais de gestion concurrentiels pour les fiducies d’or physique qui se négocient à la Bourse de Toronto7.
  • Facilité d’accès : Les investisseurs n’ont pas à manipuler et/​ou à entreposer l’or physique. Les FNB aurifères de BMO offrent une exposition au prix des lingots d’or et peuvent être achetés et vendus à la Bourse de Toronto n’importe quel jour de bourse.
  • Hébergement local, au Canada : L’or physique est détenu dans une chambre forte locale de BMO qui fait l’objet d’une vérification périodique.
  • Gestion de l’exposition aux devises : Les investisseurs peuvent investir dans l’or physique au moyen de trois FNB distincts. ZGLD est acheté en dollars canadiens, ZGLH est couvert en dollars canadiens et ZGLD.U est acheté en dollars américains.

Pour en savoir plus sur l’investissement dans les FNB aurifères, jetez un coup d’œil à l’outil de vente sur l’or.

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1 Au 30 septembre 2024.

2 Tous les placements comportent des risques. La valeur d’un FNB peut augmenter ou diminuer et vous pourriez perdre de l’argent. Le risque associé à un FNB est évalué en fonc-tion de la volatilité des rendements du FNB selon la méthode normalisée de classification du risque prescrite par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières. La volatilité historique n’indique pas la volatilité future d’un FNB. Un FNB dont le niveau de risque est « faible » peut quand même perdre de l’argent. Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement d’un FNB, veuillez consulter le prospectus des FNB BMO.

3 Les FNB BMO avec tranche protégée visent à procurer un revenu et une appréciation qui correspondent au rendement d’un indice de référence jusqu’à concurrence d’un plafond (avant les frais et les taxes et impôts), tout en procurant une marge de protection sur la première tranche de 15 % (avant les frais et les taxes et impôts) d’une baisse du cours de l’indice de référence, sur une période d’environ un an commençant le premier jour ouvrable de la période de résultat indiquée. Pourvu que les investisseurs conservent leurs placements pendant toute la durée de la période du résultat cible. La période du résultat cible de ZOCT est d’environ un an; elle commence le premier jour ouvrable d’octobre de chaque année et se termine le dernier jour ouvrable de septembre de l’année suivante ou vers cette date. La période du résultat cible pour le ZJAN est d’environ un an; elle commence le troisième vendredi de janvier de chaque année et se termine le troisième vendredi de janvier de l’année suivante ou vers cette date. La période du résultat cible de ZAPR est d’environ un an; elle commence le premier jour ouvrable d’avril de chaque année et se termine le dernier jour ouvrable de mars de l’année suivante ou vers cette date. La période du résultat cible de ZJUL est d’environ un an; elle commence le premier jour ouvrable de juillet de chaque année et se termine le dernier jour ouvrable de juin de l’année suivante ou vers cette date.

4 L’exposition unique est approximative et non exacte.

5 Mesure statistique de la façon dont deux titres fluctuent l’un par rapport à l’autre. Une corrélation positive indique des mouvements similaires, à la hausse ou à la baisse, tandis qu’une corrélation négative indique des mouvements opposés (un des mouvements augmente, l’autre baisse).

6 World Gold Council, Gold Demand Trends Q2 2024.

7 Sources : BMO Gestion mondiale d’actifs et Bloomberg, au 31 janvier 2024.

La variation des taux de change pourrait aussi réduire la valeur de votre placement.

Un investisseur qui achète des parts d’un FNB à résultat structuré autrement que le premier jour d’une période de résultat cible et/​ou qui vend des parts d’un FNB à résultat structuré avant la fin d’une période de résultat cible peut obtenir des résultats très différents des résultats cibles recherchés par le FNB à résultat structuré pour cette période de résultat cible. Le plafond et, s’il y a lieu, la tranche protégée sont des niveaux fixes qui sont calculés par rapport au cours du marché du FNB de référence pertinent et à la valeur liquidative d’un FNB à résultat structuré (telle que définie aux présentes) au début de chaque période de résultat cible. Étant donné que le cours du marché du FNB de référence et la valeur liquidative du FNB à résultat structuré concerné changeront au cours de la période de résultat cible, un investisseur qui acquiert des parts d’un FNB à résultat structuré après le début d’une période de résultat cible aura probablement un potentiel de rendement différent de celui d’un investisseur qui a acheté des parts d’un FNB à résultat sZtructuré au début de la période de résultat cible. En effet, bien que le plafond et, s’il y a lieu, la zone de tranche protégée pour la période de résultat cible soient des niveaux fixes qui restent constants tout au long de la période de résultat cible, un investisseur qui achète des parts d’un FNB à résultat structuré à leur valeur marchande pendant la période de résultat cible achètera probablement des parts d’un FNB à résultat structuré à un prix du marché différent de la valeur liquidative du FNB à résultat structuré au début de la période de résultat cible (c.-à-d. la valeur liquidative référencée par le plafond et, s’il y a lieu, la zone de tranche protégée). De plus, le cours du marché du FNB de référence pertinent sera probablement différent du cours de ce FNB de référence au début de la période de résultat cible. Pour atteindre les résultats cibles recherchés

par un FNB à résultat structuré pour une période de résultat cible, l’investisseur doit détenir des parts du FNB à résultat structuré pendant l’ensemble de cette période de résultat cible.

L’indice est un produit de S&P Dow Jones Indices LLC ou de ses sociétés affiliées (« SPDJI ») et a fait l’objet d’une licence d’utilisation par le gestionnaire. S&P®, S&P 500®, US 500, The 500, iBoxx®, iTraxx® et CDX® sont des marques commerciales de S&P Global, Inc. ou de ses sociétés affiliées (« S&P ») et Dow Jones® est une marque déposée de Dow Jones Trademark Holdings. LLC (« Dow Jones ») et ces marques déposées ont fait l’objet d’une licence d’utilisation par SPDJI

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Les placements dans des fonds négociés en bourse peuvent comporter des frais de courtage, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire l’Aperçu du FNB ou le prospectus des FNB BMO avant d’investir. Les fonds négociés en bourse ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.

Pour connaître les risques liés à un placement dans les FNB BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus du FNB BMO. Les FNB BMO s’échangent comme des actions, ils peuvent se négocier à escompte à leur valeur liquidative et leur valeur marchande fluctue, ce qui peut augmenter le risque de perte. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.

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Date de publication : Octobre 2024